Automatisierung mit Camunda: transformieren Sie Ihre Bankprozesse

Ihre Vision - unsere langjährig erprobte Camunda-Kompetenz. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Projekte umsetzen.

  • 10+ Jahre bankenspezifische Prozessmodellierung und Beratung
  • 8+ Vollzeit Inhouse-ExpertInnen für Camunda in Deutschland
  • 30+ Jahre bewährter Partner für Banken und Finanzdienstleister
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Welche Funktionen bietet Camunda?

Audit Trail

Camunda zeichnet automatisch jeden Schritt, jede Entscheidung und jede Aktion während der Prozessausführung auf und erstellt eine vollständige und fälschungssichere Aufzeichnung für die Einhaltung von Vorschriften und die Analyse von Prozessverbesserungen.

Integrationen

Nahtlose Verbindung mit Kernbankensystemen, Zahlungsabwicklern, CRM-Plattformen und anderen Finanzdienstleistungsinfrastrukturen durch Camundas umfangreiche Integrationsmöglichkeiten und vorgefertigte Konnektoren.

Prozess-Design

Intuitive visuelle Modellierungswerkzeuge ermöglichen es Bankenteams, komplexe Prozesse unter Verwendung der Industriestandards BPMN und DMN zu entwerfen und so eine klare Kommunikation zwischen Unternehmen und IT sicherzustellen.

Prozess-Repository

Speichern, organisieren und verwalten Sie alle Ihre Prozessmodelle zentral an einem sicheren Ort und erleichtern Sie so die Wiederverwendung gemeinsamer Workflows in verschiedenen Abteilungen und Anwendungen.

Berechtigungs-management

Mit der granularen Zugriffskontrolle können Sie genau festlegen, wer bestimmte Finanzprozesse anzeigen, bearbeiten oder ausführen darf. So wird sichergestellt, dass sensible Vorgänge sicher bleiben und gleichzeitig die Zusammenarbeit gefördert wird.

Datenvereinheitlichung

Brechen Sie Datensilos auf, indem Sie den Informationsfluss zwischen unterschiedlichen Banksystemen orchestrieren und eine einheitliche Sicht auf Kundendaten und Prozessleistung in Ihrem Unternehmen schaffen.

Erreichbarkeit

Web-basierte Schnittstellen machen Camundas Werkzeuge für autorisierte Benutzer in Ihrem Unternehmen ohne komplexe Installationen zugänglich und ermöglichen eine breitere Beteiligung an der Prozessverbesserung.

Prozess-Routing

Intelligente Weiterleitung von Aufgaben und Entscheidungen an die entsprechenden Teams oder Systeme auf der Grundlage vordefinierter Regeln, um sicherzustellen, dass z. B. Kreditgenehmigungen, Betrugsuntersuchungen und Kundendienstanfragen schnell die richtigen Experten erreichen.

Prozessüberblick

Verschaffen Sie sich über ein einziges Dashboard einen ganzheitlichen Überblick über alle Ihre Prozesse. Das erleichtert die Überwachung von Vorgängen, die Ermittlung von Engpässen und die Festlegung von Prioritäten für Verbesserungsinitiativen.

Prozessanalyse

Nutzen Sie die integrierten Analysemöglichkeiten, um Ineffizienzen, Engpässe und Möglichkeiten zur Automatisierung in den Abläufen Ihrer Bank zu identifizieren und so eine datengesteuerte Prozessoptimierung zu ermöglichen.

Echtzeit-Prozessmonitoring

Kontrollieren Sie den Status und die Leistung von Prozessen während ihrer Ausführung, damit Manager proaktiv auf Verzögerungen oder Probleme reagieren können, bevor diese die Kundenerfahrung beeinträchtigen.

API Infrastruktur

Stellen Sie Bankprozesse via APIs bereit, um sie z. B. einfach in mobile Bankanwendungen, Kundenportale und Fintech-Dienste von Drittanbietern zu integrieren und so ein stärker vernetztes Banking-Ökosystem zu schaffen.

Regelmanagement

Integrieren Sie Geschäftsregeln, Entscheidungstabellen und sogar Modelle für maschinelles Lernen in Ihre Prozesse, um intelligentere, anpassungsfähigere Workflows zu ermöglichen, die komplexe Szenarien bewältigen können.

Dokumentenfreigabe

Optimieren Sie die Überprüfungs- und Genehmigungsabläufe für Dokumente wie Kreditanträge oder Compliance-Prüfungen mit integrierten Funktionen zur Dokumentenbearbeitung und elektronischen Unterschrift.

Erfahren Sie hier, wie eine Partnerschaft mit BANCOS Ihnen helfen kann, Camundas leistungsstarke Workflow-Automatisierungsfunktionen zu nutzen. Schaffen Sie effizientere, zukunftssichere Bankprozesse, die sowohl die operative Exzellenz als auch die Kundenzufriedenheit fördern – insbesondere mit unserem Fokus auf das Kunden-Onboarding. Ganz gleich, ob Sie Altsysteme modernisieren, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verbessern oder die betriebliche Effizienz optimieren möchten, unsere umfassenden Camunda-Services bieten die technologische Grundlage, die Sie benötigen.

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Inhaltsübersicht

BANCOS Camunda Experten

Wir verfügen über langjährige Erfahrung in der Konzeption, Entwicklung und dem Betrieb von geschäftskritischen Prozessen im Bankenumfeld auf Basis von Camunda. Wir setzen die Plattform seit ihrer Einführung erfolgreich ein und können mit unserem rund 10-köpfigen Team auf eine umfangreiche Anwendungserfahrung zurückblicken. Seit 2016 betreuen wir mehrere Banken eng und kontinuierlich – sowohl technisch als auch fachlich. Insgesamt haben wir im Rahmen unserer Projekte bereits über 20 Millionen Prozessinstanzen für unsere Kunden mit Camunda umgesetzt.

Besonderes Know-How bei Onboarding-Prozessen

Besonders stark ist unsere Expertise im Kreditgeschäft in der Automatisierung und Orchestrierung von z.B:

  • Kreditantragsprozessen
  • Kreditgenehmigungen
  • Kreditkartenantragsprozessen
  • Antragsprozessen für Tages- und Festgelder
  • Automatisierung von Adressprüfungen
  • Scoring / Portfolio-Ratings
  • Bestandskundenchecks / Duplikats-Checks

Kundenspezifische Entwicklungen

Zusätzlich können wir auf zahlreiche, speziell auf den Bankensektor zugeschnittene Eigenentwicklungen zurückgreifen:

  • Web-Frontends für Fachabteilungen und technische Administration, z.B. mit eigener Task-List
  • Plugins und APIs für viele wichtige externe Dienste wie Kredit-/Ratingagenturen, KYC-Anbieter sowie Sanktions- und Betrugsprüfungen
  • Bestandskundenprüfung (inkl. Integration externer Datenbanken)
  • Scoring-Engine
  • Data-Warehouse-Export
  • Anbindung an externe Dokumenten-Management-Systeme (DMS)
  • Anbindung an kundenspezifische APIs
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Camunda Produkt-Integration: Kunden-Onboarding

Workflows

Unsere Camunda-gestützte Onboarding-Lösung steuert die gesamte Customer Journey vom Erstantrag bis zur Kontoaktivierung für Privat- und Firmenkredite sowie Einlagen. Die Workflows verwalten die Dokumentensammlung, Verifizierungsschritte, regulatorische Überprüfungen, Genehmigungsrouting und Willkommenskommunikation – und das alles bei gleichzeitiger Bereitstellung von Status-Updates in Echtzeit sowohl für Kunden als auch für Mitarbeitende.

Rest-APIs

Wir integrieren Camunda mit wichtigen Finanzdienstleistungs-APIs, darunter:

  • Identitätsprüfungsdienste (z.B. WebID)
  • Kreditbewertungsplattformen (wie SCHUFA, Crif, Creditreform)
  • Kernbankensysteme
  • Zahlungsabwickler
  • Dokumenten-Management-Systeme
  • QES-Anbieter

Diese Integrationen ermöglichen einen nahtlosen Datenfluss zwischen den Systemen, wobei Camunda als zentraler Orchestrierungspunkt erhalten bleibt.

Process-Engine

Die Camunda Process-Engine führt BPMN-Modelle aus, um alle Aspekte des Onboarding-Workflows zu koordinieren. Sie verwaltet Zustandsübergänge, behandelt Ausnahmen, setzt Geschäftsregeln durch und stellt sicher, dass jeder Schritt der Customer Journey gemäß den definierten Anforderungen abläuft.

Integration und Betrieb

Für den Betrieb und die IT-Operations stehen verschiedene Optionen zur Verfügung: von einer Inhouse-Lösung mit Support bis hin zum Hosting auf einer externen Cloud-Infrastruktur, bei der wir die Bereitstellung und das Service-Provider-Management komplett aus einer Hand übernehmen. Sowohl beim technischen Betrieb als auch bei funktionalen und regulatorischen Anpassungen setzen wir auf eine langfristige, partnerschaftliche Betreuung unserer Kunden nach dem Go-Live.

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Beispiele für den Einsatz von Camunda in der Bankenbranche

NORD/LB: Workflow Automation Center of Excellence

Die NORD/LB hat ein Workflow Automation Center of Excellence eingerichtet, das auf Camunda als Drehscheibe für die Prozessorchestrierung basiert. Dieser zentralisierte Ansatz gewährleistet eine konsistente Implementierung von Best Practices für die Automatisierung im gesamten Unternehmen und beschleunigt gleichzeitig die Initiativen zur digitalen Transformation.

Goldman Sachs: Plattform zur kollaborativen Prozessautomatisierung

Goldman Sachs hat seine Enterprise Process Automation Platform auf der Camunda Platform 8 aufgebaut, die es Softwareentwicklern ermöglicht, schneller zu arbeiten und gleichzeitig Geschäftsinteressenten die Möglichkeit gibt, zu Prozessautomatisierungsprojekten beizutragen. Diese kollaborative Plattform unterstützt 60.000 Mitarbeitende, die täglich Tausende von Prozessinstanzen und automatisierten Entscheidungen ausführen.

Jyske Bank: KYC-Automatisierung

Die Jyske Bank hat Camunda implementiert, um ihre KYC-Prozesse (Know Your Customer) zu automatisieren, die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften zu reduzieren und gleichzeitig sicherzustellen, dass die regulatorischen Anforderungen konsequent erfüllt werden. Die Lösung bietet eine vollständige Nachvollziehbarkeit aller Überprüfungsschritte und -entscheidungen für Audit-Zwecke.

Morgan Stanley: Fonds-Plattform

Morgan Stanley nutzt Camunda für seine Fund Service Platform, die komplexe Finanzworkflows über verschiedene Systeme und Abteilungen hinweg orchestriert, um seinen Kunden nahtlose Fondsmanagement-Services zu bieten.

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Vorteile des Einsatzes von Camunda für Banken

Alignment von Business und IT über BPMN

Camunda überbrückt die Kluft zwischen fachlichen und technischen Teams durch die Implementierung von Business Process Model and Notation (BPMN). Diese universelle visuelle Sprache ermöglicht sowohl technischen als auch nicht-technischen Stakeholdern eine effektive Zusammenarbeit bei der Prozessgestaltung und stellt sicher, dass Geschäftsanforderungen präzise in ausführbare Workflows übersetzt werden.

Verbesserte Prozesseffizienz und Kundenerfahrung

Durch die Automatisierung von routinemäßigen Prozessen wie z. B. Kreditgenehmigungen oder Kontoeröffnungen hilft Camunda Finanzinstituten, ihren Kunden schnellere und konsistentere Dienstleistungen und Produkte zu bieten. Automatisierte Workflows verkürzen die Bearbeitungszeiten von Tagen auf Minuten und ermöglichen Finanzdienstleistungen in Echtzeit, die den modernen Kundenerwartungen entsprechen.

Prozesstransparenz und Klarheit

Camunda bietet einen vollständigen Einblick in die Funktionsweise von Bankprozessen und macht es einfacher, komplexe Abläufe zu verstehen, zu optimieren und zu kommunizieren. Diese Transparenz beseitigt Unklarheiten, gewährleistet eine konsistente Ausführung und hilft neuen Teammitgliedern, etablierte Arbeitsabläufe schnell zu verstehen.

Zuverlässige Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Finanzinstitute unterliegen strengen regulatorischen Anforderungen. Die in Camunda integrierten Prüfprotokolle und Prozessversionen stellen sicher, dass jede Aktion innerhalb eines Workflows dokumentiert und nachvollziehbar ist. Diese umfassende Aufzeichnung vereinfacht Compliance-Audits und zeigt den Aufsichtsbehörden, dass Sie mit der gebotenen Sorgfalt vorgehen.

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Camunda: Open Source oder nicht?

Die Entwicklung von Camunda begann als Open-Source-Plattform für Workflow- und Prozessautomatisierung, bekannt als Camunda Community Edition. Während diese Version weiterhin verfügbar ist, hat Camunda sein Geschäftsmodell weiterentwickelt und bietet Camunda Platform 8 als primäres kommerzielles Angebot an.

Für Finanzinstitute, die Camunda evaluieren, ist es wichtig, die Unterschiede zwischen zu kennen.

  • Camunda Platform 7 Community Edition (Open Source)
  • Camunda Platform 7 Enterprise Edition (kommerziell)
  • Camunda Platform 8 (kommerzielles Cloud-natives Angebot mit Zeebe als Kern)
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Camunda Ressourcen

Wir haben eine YouTube-Playlist mit einigen unserer eigenen Videos sowie mit Inhalten aus externen Quellen zusammengestellt:

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Wir freuen uns darauf, Ihre Projektanforderungen zu besprechen. Nutzen Sie einfach das Formular für die Kontaktaufnahme und lassen Sie uns optional auch gerne schon Informationen zu Ihren Anforderungen zukommen.

+ 49 30 / 88 45 91 0
kontakt@bancos.com

Über BANCOS

Seit der Gründung 1988 entwickelt die G&H Bankensoftware AG unter der Marke BANCOS am Standort Berlin Software für Banken und Fintechs. Unsere B2B-Lösungen in den Bereichen Kernbanksystem, workflow-basierter Prozess-Automatisierung, Embedded Finance und Online Banking sind bei nationalen wie internationalen Finanzinstituten im Einsatz. Zur Vervollständigung unseres Produkt- und Leistungsportfolios haben wir ein umfangreiches und engmaschiges Partner-Netzwerk aufgebaut, u. a. für die Bereiche IT-Outsourcing und Application Management.

Die flexiblen BANCOS-Softwarelösungen sorgen dafür, dass die Prozesse unserer Kunden optimal harmonieren. Sie zeichnen sich besonders durch smarte Anpassungsspielräume aus. So können wir den individuellen Geschäftsmodellen am Banking-Markt gerecht werden und mit unserer Software einen Beitrag leisten zur Sicherung des Geschäftserfolgs unserer Kunden – heute und morgen.

Christoph Jeromin
Head of Marketing & Communications