Ihre Vorteile mit
BANCOS Onboarding
Für Ihr Kreditgeschäft
- Massive Steigerung der Skalierbarkeit
in der Kreditvergabe - Effiziente Prozesse entlasten Mitarbeitende und steigern die Wirtschaftlichkeit
- Automatisierte Entscheidungen minimieren Kreditausfallrisiken
- Ideal für B2C- und B2B-Szenarien
Für Ihre Kunden
- Komfortables, voll digitales Produkterlebnis
- Stark beschleunigte Kreditentscheidung
- Ermöglicht zeit- und ortsunabhängige Kreditanträge
Für Ihre IT
- Nahtlose Anbindung an bestehendes Kernbanksystem möglich
- Flexible Schnittstellen-Architektur
- Monitoring-Dashboard schafft Realtime-Transparenz für Controlling auf technischer und fachlicher Ebene
- Hohe Transparenz der fachlichen Workflows durch BPMN 2.0 Kompatibilität
So funktioniert der
automatisierte Kreditantrag
Startpunkt des Prozesses sind externe Daten des Kreditantragstellers, die aus verschiedenen Quellen über geeignete Schnittstellen verarbeitet werden können, wie z. B. von Ihrer Landing Page, von Kreditplattformen oder aus Embedded Finance Angeboten. Dabei finden erste automatisierte Plausibilitätsprüfungen statt. Optional kann ein Bestandskundencheck durchgeführt werden, der eine individuelle Bewertung der Kreditanfrage im restlichen Prozess erlaubt.
In diesem zentralen Schritt findet die individuelle Kreditentscheidung auf Basis der implementierten Decisioning-Regeln statt. Diese werden spezifisch nach Ihren Anforderungen mit Hilfe von DMN Decision Tables umgesetzt und bleiben dadurch trotz des hochautomatisierten Prozesses transparent. Denn Ihre fachlichen Parameter werden eins zu eins in den Decisioning-Workflow übernommen und die Ergebnisse der Einzelfallentscheidungen bleiben so zugänglich und nachvollziehbar. In den Entscheidungsprozess fließen externe Daten aus Bereichen wie u. a. Bonitätsprüfung, Betrugsprävention oder Sanction Checks ein. Für den europäischen Markt haben wir bereits viele der wichtigsten Dienstleister – wie u. a. Schufa, CRIF, CEG, Infoscore, Kremo und ZEK – angebunden und können auch weitere Services über unsere flexible API-Architektur individuell nach Ihren Anforderungen integrieren.
Im Anschluss an die Kreditentscheidung wird über sichere Datenschnittstellen zu Anbietern für Online-Identifikation und Vertragsabschluss die rechtskonforme Datenüberprüfung und Verifizierung des Antragstellers sichergestellt. Durch unser Partner-Netzwerk ist dabei eine individuelle Kombination von Diensten möglich. Dazu gehören u.a. bewährte KYC-Verfahren wie Video-Ident oder Konto-Ident sowie eine unkomplizierte QES-Integration zur digitalen Signatur. Dies sorgt für ein medienbruchfreies Kundenerlebnis.
Nach Abschluss und Akzeptanz des Kreditantrags werden die Daten zu Kredit und Antragssteller vollautomatisch per Schnittstelle an Ihr Kernbanksystem und ggf. Ihr CRM übertragen und die Auszahlung des Kredits bzw. die Eröffnung des Kreditrahmens veranlasst.
Die vollständige Digitalisierung des Kreditantragsprozesses erlaubt umfassende Analyse- und Kontrollmöglichkeiten auf technischer und fachlicher Ebene. Um diese zu nutzen, können wir zusätzlich ein interaktives Dashboard bereitstellen, welches alle relevanten Daten aus dem gesamten Kreditantragsprozess visuell aufbereitet. Dies ermöglicht Ihnen u. a. ein Echtzeit-Monitoring zentraler KPIs wie akzeptierter und abgelehnter Kreditanträge oder die Identifikation der Ursachen von fachlichen und technischen Prozessabbrüchen, die Sie direkt für die Optimierung sowie die Überwachung des fehlerfreien Betriebs nutzen können.
Use Cases für
BANCOS Onboarding
Vollautomatisierte Kreditantragsstrecken auf Basis von BANCOS Onboarding sind vielseitig in unterschiedlichen Szenarien einsetzbar. Modernisieren Sie damit z. B. als Bank oder Finanzdienstleister wesentliche Teile Ihrer Kreditprozesse oder erweitern Sie als Anbieter bzw. Händler Ihr Payment-Portfolio im E-Commerce.
- Anbindung einer state-of-the-art Kreditantragslösung an ein (Legacy) Kernbanksystem
- Anbindung einer Kreditantragslösung über ein Kredit-Vergleichsportal an ein (Legacy) Kernbanksystem
- Realisierung von Embedded Finance Angeboten bzw. kontextuellem Banking
- Angebot von „buy now, pay later“ Modellen wie Kredit- oder Finanzierungsrahmen im E-Commerce
- Automatisierung von Antragsschritten bei gewerblichen Krediten
BANCOS Onboarding
in Zahlen
Komfortables Agent-Interface
für Ihre Mitarbeitenden
BANCOS Onboarding verbindet einen hohen Automatisierungsgrad mit Transparenz. Denn im Tagesgeschäft fallen auch im Rahmen hoch-automatisierter Prozesse wichtige Entscheidungen oder Kontrollen an, die eine manuelle Bearbeitung erfordern. Dafür ist bei BANCOS Onboarding ein komfortables Agent Interface integriert, das u.a. diese Funktionen abdeckt:
- Zugriff auf alle Kunden-, Produkt- und Vertragsdaten sowie auf alle Daten zum Verlauf des bisherigen Entscheidungsprozesses
- Möglichkeit zum Ergänzen/Korrigieren von Informationen und Daten in Abhängigkeit vom Antragsschritt
- Übersicht über alle noch zu bearbeitenden Vorgänge zur einfachen Priorisierung von Aufgaben
- Integriertes Rollen- und Berechtigungskonzept
Sie interessieren sich näher für unsere BANCOS Lösungen?
Besprechen Sie mit uns Ihre Situation sowie die Einsatzmöglichkeiten, Features und technischen Details unserer Software – gerne auch im Rahmen einer persönlichen Demo.